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八部門：金融機(jī)構(gòu)應(yīng)建立健全反洗錢特別預(yù)防措施內(nèi)控制度
中國(guó)人民銀行1月16日消息，中國(guó)人民銀行、外交部、公安部等八部門日前公布的《反洗錢特別預(yù)防措施管理辦法》提出，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立健全反洗錢特別預(yù)防措施內(nèi)控制度，識(shí)別和評(píng)估相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)，采取與風(fēng)險(xiǎn)相適應(yīng)的管理措施。
辦法共五章三十一條，自2026年2月16日起施行。在反洗錢特別預(yù)防措施義務(wù)方面，辦法提出，金融機(jī)構(gòu)與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系、為客戶提供一次性金融服務(wù)，或者業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間客戶身份基本信息發(fā)生變化的，應(yīng)當(dāng)根據(jù)名單對(duì)客戶進(jìn)行核查。核查發(fā)現(xiàn)客戶或者其交易對(duì)象屬于名單所列對(duì)象或者其代理人、受其指使的組織或者人員、其直接或者間接控制的組織的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)立即采取反洗錢特別預(yù)防措施。在采取限制轉(zhuǎn)移措施時(shí)，前款規(guī)定的組織或者人員與他人共同擁有或者控制的資金、資產(chǎn)，如無(wú)法分割或者確定份額的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)一并采取措施。
金融機(jī)構(gòu)采取反洗錢特別預(yù)防措施后，辦法明確，可以以適當(dāng)方式告知被采取措施的對(duì)象，說明采取的措施和理由。法律、行政法規(guī)或者相關(guān)部門另有保密要求的除外。
圍繞法律責(zé)任，辦法提出，依法負(fù)有反洗錢特別預(yù)防措施相關(guān)職責(zé)的部門工作人員違反規(guī)定，泄露應(yīng)予保密的信息的，依法給予處分。